名义利率计算公式

名义利率计算公式

问题一：请问：名义利率的计算公式是什么 概略的计算公式可骇写成：
r=i+p
其中，r为名义利率，i为实际利率，p为借贷期内物价水平的变动率，它可以为正，也可能为负。较为精确的计算公式可以写成：
r=(1+i)(1+p)-1
i=(1+r)/(1+p)-1问题二：关于名义利率和实际利率的计算 名义利率=实际利率+通货膨胀率。这个算是个近似的公式是这么算的，实际考虑通货膨胀畅情况下，要根据费雪方程式推导，但是一般实际都不用那么复杂。问题三：已知通货膨胀和名义利率，如何计算实际利率 这是费雪效应，完整的公式应该是
（1+实际利率）（1+通货膨胀率）=1+名义利率
化简一下就是上面说的式子
之所以用实际利率=名义利率-通货膨胀率
是因为公式左边打开打开后变成：
1+实际利率+通货膨胀率+实际利率*通货膨胀率=1+名义利率
实际利率*通货膨胀率通常很小，一般被忽略掉了问题四：名义利率和实际利率是什么关系，怎么换算啊，公式后面的－1是什么意思。 打个比方，你去年夏天去银行存了100元，今年夏天获得5元利息，那么名义利率就是5%。然而去年夏天一根冰棍2.5元，今年夏天一根3元，那么通货膨胀率约为17%。故而去年至今年的实际利率为-12%。即名义利率仅指钱的变化幅度，扣除通货膨胀率就是实际利率。问题五：名义利率计算实际利率应该用哪个公式 名义利率=实际利率+通货膨胀率。这个算是个近似的公式是这么算的，实际考虑通货膨胀率情况下，要根据费雪方程式推导，但是一般实际都不用那么复杂。问题六：这个怎么算的…费雪那个公式是什么，就是计算实际利率名义利率和通货膨胀的公式 费雪方程：i=r+π，i是名义利率，r是实际利率，π是通胀率。这道题和费雪方程貌似没有直接联系。
请参考货币数量论。数量方程的百分比形式为：
M的百分比变动+V的百分比变动=P的百分比变动+Y的百分比变动（本题V变动为零）
把题目中的数字带入该方程，12%+0=4%+8%，该方程成立。
实际货币需求为M/P=kY，根据该方程式，经济Y增长了8%，所以实际货币需求增长了8%问题七：实际利率怎么计算？ 区别在于：
1是1500万不计息，却要付7.0725%的年利率。 为此多支出177.86万元的利息。
2是3000万不计息，却要付6.765%的年利率。为此多支出340.19万元的利息。
单就从账面上来讲，肯定是选择1的贷款法了。实际贷款利率明显2高。
如果再算上选1可以多动用1500万的资金用于经营来赢取利润那么更应该选1.了问题八：现值计算公式里那个利率是名义利率还是实际利率 票面利率是票面载明的利率，实际利率是发行债券方实际承担的利率，或购买债券方实际得到的利率。如果债券采用平价发行（发行价等于面值）则实际利率=票面利率。如果采用溢价发行（发行价大于面值），则实际利率小于名义利率，反之亦然。 举个简单例子，发行是票面金额为100，利率5%，一年期，1）平价发行，实际利率=票面利率=5%，2）溢价发行，以103元发行，则实际利率=（105-103）/103=1.94%，3）折价发行，发行价为98元，则实际利率=（105-98）/98=7.14%。 当然，第一，上面的举例没有考虑债券发行费，如果有，需要从发行面值中扣除，第二，只考虑了一年，如果是多年期，需要用复利计算。 希望上面这些能够帮你理解实际利率。问题九：名义利率与实际利率 5分这是费雪效应，完整的公式应该是
（1+实际利率）（1+通货膨胀率）=1+名义利率
化简一下就是你说的第二个式子
之所以用实际利率=名义利率-通货膨胀率
是因为公式左边打开打开后变成：
1+实际利率+通货膨胀率+实际利率*通货膨胀率=1+名义利率
左边最后一项是两个很小的百分数的乘积，与其他项比起来小到可以忽略不计，所以直接省略了
于是就产生了一般意义的费雪效应：实际利率=名义利率-通货膨胀率问题十：“实际利率＝（1＋名义利率）/（1＋通货膨胀率）－1”是如何推导的？ 通货膨胀率=（名义金额-实际金额）/实际金额=（名义金额/实际金额）-1
则，1+通货膨胀=名义金额/实际金额=基期金额×（1+名义利率）/基期金额×（1+实际利率）=（1+名义利率）/（1+实际利率）
因此，实际利率＝（1＋名义利率）/（1＋通货膨胀率）－1