银行企业对账什么意思

银行企业对账什么意思

问题一：企业跟银行对账都需要什么 财务章、法人代表章和财务负责互章，到银行打一张存款余额对账单，让银行在对账单上盖上业务章，以对外证明此对账单的真实性。问题二：一般银行企业对账的工作内容是？ 1、主要是银行和企业对当期发生的业务进行核对，确保金额及时准备入账。
2、对账分月度、季度、年度对账：企业根据情况确定对账频率，一般是月度对账，年度对账。
银行会每月寄送对账单。企业拿到对账单对每笔业务及账户余额进行勾对，如金额相符盖章完成，如金额不相符，做银行对账单余额调节表，调整后相符，即完成对账，再盖章。
请采纳，谢问题三：银行对账的意义是什么 银行对账单是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。就银行对账单的概念来说，银行对账单反映的主体是银行和企业，反映的内容是企业的资金，反映的形式是对企业资金流转的记录。就其用途来说，银行对账单是银行和企业之间对资金流转情况进行核对和确认的凭单。就其特征来说，银行对账单具有客观性、真实性、全面性等基本特征。真实性　　企业发生的业务资金通过银行进行结转，银行客观地逐笔记录下来，因此，银行出具的银行对账单反映企业的业务资金流转情况都是真实的，从其法律的角度来说，银行对账单是反映银行存款实存数的一个具有法律效力的证明,具有真实可靠性。全面性　　银行对账单客观记录了企业发生的每一笔业务资金收付结转情况，能够全面详细地反映企业自成立以来所有资金运转情况，从其反映的内容来说，银行对账单具有内容的全面性。
作用　　首先，银行对账单有助于企业防范风险。 企业将银行存款日记账与银行对账单核对时往往出现两者余额不同的情况。企业应该先分析未达账项，排除未达账项的影响后，两者的余额仍不符时，再分析是否是由操作风险、管理风险或外部风险导致的。
未达账项是指银行和企业对同一笔款项收付业务，因记账时间不同，而发生的一方已经入账，另一方未入账的款项。企业在编制银行余额调节表后，就可以排除未达账项的影响。
1.有助于企业防范操作风险。
操作风险主要包括：企业会计人员计算记账金额时出现的运算错误，登记账户的错误，以及银行操作人员记账错误等。例如：
①本月购入A材料一批，开给供货方支票计937万元，记账时误记为973万元。
②本月购入B材料一批，入账金额为56万元，开给供货方支票误记为65万元。
③企业转账支票金额为3万元，银行操作人员误转为30万元。
举例的三种情况，通过认真的对账，都能查出来。①中，企业资金没有损失，但是另两种情况造成了企业资金损失。企业若想知道有没有付错钱，通过认真核对银行对账单就可以知道。
2.有助于企业防范管理风险。
管理风险是指由于企业内部控制制度设计有缺陷或者是缺乏必要的内部控制制度，使得企业的内部工作人员有机会侵占企业的资金。内部人员侵占企业资金可能会通过两种方式：现金或转账。
(1)通过现金方式侵占企业资金。企业财务人员用现金支票取现，若取现之后不记账，虽然企业实际的现金减少了，但是不与银行对账是不会发现的。
取现时，需要做的会计分录：
借：现金
贷：银行存款
(2)通过转账的方式挪用企业资金。企业转账时，银行存款的减少一般要换来另一项资产(如存货)的增加，或者是一项负债的减少。记账的分录是：
借：一项资产(或是一项负债)
贷：银行存款
通过转账方式侵占企业资金，同样不会记账。无论用哪种方式侵占企业资金，都不会记银行存款日记账。因此，与银行对账是极为重要的。
目前，众多的小企业、私营企业中大部分内部控制都比较薄弱，这时企业老总每个月亲自对账一次就非常必要。
3.有助于企业防范外部风险。
企业外部人员侵占企业资金的案件时有发生。通常的手段是仿造单位的印鉴和银行票据，甚至有“克隆票”的出现，银行并不能100%识别出这些问题票据。因此，银行耗费了大量的人、财、物进行对账工作，目的是为了保证客户资金的安全，若企业短期内发现资金被盗用等问题，就会减少甚至挽回损失；同时银行也可以免责——“我已经把有关你企业的账务信息以对账单的形式发给你了，你应该发现不符而没有发现，即你没能认真对账，出了问题是你的责任。”
其次，丁行对账单有助于企业理财。 银行对账单有助于企业防范财务风险，同时，以对账单为基础，企业可以编制现金(银行存款)收支计划、可以检查财务......余下全文>>问题四：工商银行的企业网银银企对账干什么用 网上对账是指为办理自助对账手续的企业客户提供账户余额、明细对账的服务。主要分为企业账户间对账和银企对账两种。
具有通过网上银行自助办理对账业务需求的企业客户。
1. 自主高效。银企对账通过网上银行的渠道为客户提供了实时的自主、自助的对账方式，无需每月亲自到网点领取对账单，大大提高了对账效。
2. 先进全面。率先将未达账项（企业未达账、银行未达账）的信息和概念引入电子银行中，并在企业网上银行的对账单中体现出来。
3. 多项选择。为客户提供每月或季度对账服务。也可以通过打印功能将各类型对账单打印出纸制对账单文件，仍按照传统方式进行对账。还可以下载对账单文件（提供TXT、EXCEL和PDF三种文件格式下载）导入企业的财务系统中。问题五：银行对账业务包括什么 银行对账业务就是银行和开户单位之间的账务核对，主要包括每月一次的日常对账，每年1-2次的余额对账，还有一些就是银行内部因为风险防控的需要组织的突击性对账（一般由银监局组织）。
每月一次的对账是由客户主动到银行领取对账单，核对自畅业务的发生额、余额等明细内容，不必向银行反馈；其他形式的对账一般是由银行主动和客户联系，只核对账户的时点余额，并要求客户盖章确认。问题六：银行对账是怎么回事啊？ 什么银行已收、企业未收啊，求详细解释 银行对帐单是银行从自身的角度看的，企业发生的经济业务收入支出方向刚好和银行相反；
根据银行对账单对企业的银行账龚根据实际情况做一个余额调节表，需要调节的有四种情形：1、银行已收、企业未收；2、银行未收、企业已收；3、银行已付、企业未付；4、银行未付、企业已付；这四种情况的出现一般是因为银行和企业的信息不同步，不是记账错误，只是账务登记时间不一致而已，出现这些情况的时候，需要做银行余额调节表，做好的银行调节表左右两边的数据是相等的。
所谓的银行已收、企业未收是指，你的往来方汇款给你了，银行账上已经有给笔款项的记录，而企业的账户上因为记账不及时或往来方没有告知等原因没有将该笔款项记录，导致了银行存款大于企业登记的账目金额；与之相对应的有银行未收、企业已收，这种情况一般发生在支票进账，比如说企业将支票进账了，但是银行没到账，这也会导致银行和企业的账目登记会有差异；
银行已付、企业未付这个定义就不给你解释了，一般发生在企业委托银行代付的时候；与之相对应的是银行未付、企业已付，这种情况比如说企业开具了转账支票付款。
以上是对你问题的回复，希望能对你有帮助。
公式：
企业日记账余额 + 银行已收企业未收 - 银行已付企业未付 = 银行对账单余额 + 银行未收企业已收 - 银行未付企业已付问题七：建行的企业网上银行如何对账? 现在建行企业网银客户可以自助在网上开通对账功能，高级客户使用主管卡赋予操作员或复核员权利，就都可以使用；简版客户只需要先到柜台取消纸式对账单就可以功网上开通电子对账功能，，问题八：到银行对帐需要带什么？ 很简单的，带上公司的公章，财务章，私章就可以了，然后你要了解公司的银行存款余额及近月的进出账情况就行了。问题九：中国银行企业网银对账怎么操作 不是。网银的“账户管理”下有个“对账服务”，点击“对账报务”-----“核对”，按步骤走就可以了。问题十：银行对账单上借方与贷方什么意思 借方是你花钱出去，贷方是你有钱进账了。
支票用途可以填发工资、货款等