金融理财师的作用

金融理财师的作用

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

行为金融分析师（CERTIFIED BEHAVIORAL FINANCE ANALYST）简称：CBFA，运用金融学、经济学、管理学、心理学和社会学以及相关学科的专业知识，遵循心理学和社会学等各学科的原则、技术与方法，为投资者和客户在金融投资理财方面提供咨询服务的专业分析人员。

大学没毕业，不建议胡乱考证。学习本专业知识要紧，你大学的课程是基础，这些职业资格证必须以大学学历和学位证为基础，才能发挥作用。
是一个职业资格，是“只有……，才能”的关系，不是“只要……，就能”的关系。AFP的含金量不如CFA高。建议考CFA。别再社会考证上浪费时间了，真的，有时间学扎实专业知识，做一个高材生，到时学校会给你推荐出去，或单位会抢着要你。这些职业资格证，是你工作之后再去考的，根据自己的实际情况。考一个证挺贵，要2万左右。对大学生来说，浪费时间和金钱，以后不一定能用上。