哪些人最适合考CFA

哪些人最适合考CFA

很多时候人们考证不得不说有种跟风的趋势,不少人考这个证那个证的理由是别人也考了。拿CFA证书来说,它的重要性和市场价值是显而易见的,但是不是每一个人适合考取呢,其实适合考CFA的人群可以概括为下面九类:

研究员、分析师、基金经理
这群人当然需要CFA,因为CFA证书是吃饭的家伙,每一位研究员分析师基金经理人的名片上都顶着CFA三个字,光鲜亮丽。当很多基金经理人,在看国内外的研究报告时,会发现其中作者姓名旁多有CFA三个字,这代表一种专业,而操盘手自已也需要这种专业,这样才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行,也不是速成的事。资产管理更是一辈子的事业,因此终身学习实有必要,参加CFA只是终身学习中重要的一环。在此,特别建议要长期待在资产管理公司或是投资银行,不妨选择早点考CFA。一来可以向老板证明你是玩真的,一来研读CFA教材对你的职业也很有帮助。在美国,如果你不是毕业于前十名的MBA名校,想去华尔街闯一闯,最好有CFA第一级的考试通过证明,否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通,利用考CFA培养对英文的实力,一举两得。

MBA(企管硕士)、MS in Finance(财务硕士)、MS in FinancialEngineering(财务金融硕士)这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士,或是财务工程硕士,但如果要到资产管理公司工作,CFA证书是更好的途径。因为国际间只有CFA证书,代表一种全球认可的专业水准。现在MBA人才过剩,如果不是很好的学校,在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析,对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练,因此在职业选择上比较没有弹性。

主管机关
一个先进的金融市场,其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品,才会有先进的立法及行政。同样地,有开放且不断追求新知的证券主管机关,也才有活泼多元的证券市场及商品。

学生
现在的学生面对比以前更大的竞争,在商学院就读的大三大四的学生,考研究生也许不是最好的选择,有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。学生最有时间,当你们对未来很茫然的时候,参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在很多学生都了解CFA的价值,因此都将CFA考试当成考证照的最高目标。

银行证券业销售人员
有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值,让客户对你的第一印象比较好。诚然,考上CFA不一定要从事研究的工作,如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务,接触现有宝贵的客户,顺便可以利用CFA所学到的知识,发挥您的所长。

FRM(金融风险管理师)、CPA(注册会计师)
既然考过了FRM,表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA其实过关的机率就相当高,在职场上能发挥的空间也就越大。而对于CPA而言,如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙,缺乏挑战性,可以选择考CFA,为自已的职场加分,也突显你跟其它会计师的不同。

金融业主管
当你的部属都具有CFA证照的时候,主管也来一个吧!至少说考过CFA第一级,你也能更理解你的下属和同事。而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics),一个部门的同仁都依照客户最大利益做事,对整个部门也是一件好事。

银行理财专员
增加自已面对客户的信心与信任感,光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多,也比你的人生更有经验,你如何让他放心地将钱交给你管理,在他还没有决定将钱交给你之前,你先要投资自已于全球最高阶的证照。况且,未来如果你要考CFP(认证理财规划师),如果你已经有CFA证照的话,不再需要去参加学分班,就可以直接参加CFP的考试,这样可以帮你既省钱又节省掉一年半的宝贵时间。

国内证券分析师
这群人已经考取了证券分析师,实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面,对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。很多已有证券分析师的资格的人士,仍然选择报考CFA。

以后要出国也适合考cfa，cfa有国际认可度，有的国家要求可以在该基础上继续考，具体看每个国家的要求。

国际认可度 　　美国证监会(sec)认可cfa特许资格是等同美国证券从业员第七系列(series 7) 法定资格。 　　美国纽约证券交易所(nyse)给予cfa特许资格持有人只需加考证券分析师考试(the supervisory analyst examination)中的证券规则部份，那便可以得到美国证券分析师(supervisory analyst)专业资格。 　　美国会计师协会（aicpa）给予cfa特许资格持有人只需加考由他们所举办的商业价值评估资格(accredited in business valuation)半天考试，这样便可以得到美国会计师协会（aicpa）的商业价值评估专业资格(abv)。 　　英国证券及投资公会（sii）给予cfa特许资格持有人可以直接得到英国证券及投资公会（sii）的会员资格（msi）或符合相关经验要求便可以成为资深会员（fsi）。 　　美国特许金融分析师（cfa）三级考试课程着重于投资组合管理，还包括投资工具的使用战略，以及个人或机构管理权益类证券产品、固定收益证券、金融衍生产品和其他类投资产品的资产评估模式。三级考试（level3）的考试形式是50%的论文写作及50%的案例题分析。伦理和职业道德标准是cfa三个级别考试课程中均强调的内容。

合格标准 　　cfa考生只要完成三个阶段的6-hourcfa考试，持有学士学位或累积至少四年投资决策相关经验，以及遵守cfa的道德标准守则(code of ethics and standards)，这样便可以得到特许财务分析师(cfa)资格。 　　只要拥有一个大学学士学位，无论是哪个学系毕业，均可报考cfa考试。可是，无论考生在大学所修读的是与cfa内容相关的学系、学位、资历或专业经验，考取cfa都不会获得任何豁免。 　　cfa考试主要量度考生应用投资原则的能力及专业操守。第一阶段的课程及考试针对投资评价及管理的不同投资工具及概念；第二阶段着重资产评价，第三阶段则深入探讨投资组合管理。而且，全球的cfa课程与考试都是一样的，考试均使用英文。