金融理财是什么

金融理财是什么

问题一：金融理财是什么意思? 金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。
金融理财具体过程可分为六个步骤：
1、 建立与定位理财师与客户的关系
金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。
2、 收集客户金融信息，包括客户理财目标
金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前，理财师应将所有相关信息收集完整。
3、 分析评估客户财务状况
金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型，金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。
4、 起草并提出金融理财建议及备选方案
金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论，力求让客户对理财师的分析及建议有充丹的理解和把握，以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见，对理财建议进行合理修改。
5、 实施实现目标的计划方案
理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案，也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程，并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。
6、监督方案的实行
理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身，则理财师应及时向客户做出阶段性报告，回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。
今年“十·一”前后，国内首批持有执照的金融理财师将正式诞生。届时，金融理财将步入规范化、专业化、高效化的新时代，可满足百姓各方面的理财需求。
中国兴起理财已好几年，各金融机构的理财中心比比皆是，但具有金融理财特长的 专业人才并不多，从业者多为银行产品“营销员”。但当金融理财师上岗，客户被动理财的局面将被打破，理财师会根据客户不同需求，设计不同形式的个性化、组合式、分布式理财，同时提示相应风险，给客户一个清楚无误的交待。
有人说，理财师的服务对象是富裕阶层，事实并非如此。据中国社会调查事务所在京、津、沪、穗的专项调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，41%需要个人理财服务。国家经济景气监测中心公布的一项调查结果也表明，全国范围约70%的居民希望自己的金融消费有个好的理财顾问。
可见，随着百姓进入小康社会，金融理财已引起国人广泛关注。因为，中国居民长期来并非投资主体，而是消费主体。而且，居民至今并无广阔的投资渠道与机会。即使是比较大宗的住房，在人们的感受上也只是消费，在统计上则被作为固定资产投资。
如此，金融理财师当可成为百姓投资理财的好帮手。如果您需要金融理财，如果您寻求好投资、高回报，如果您希望财产保值、增值，那么未来不妨就去选择一位好的金融理财师，帮助自己谋划理财未来，通过适时调整存款、、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，从而满足自己长期的生活目标和财务目标。
当然，目前制约理财师开展工作的因素也不少。金融理财涉及面广，除了金融产品的分配投资，还包含替客户合理避税、确定投......余下全文>>问题二：金融理财指的是什么？ 金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。
说的通俗点 ，就是高级财务管理问题三：金融理财产品包括什么 这个多了去了： 股票（A股、B股、H股、美股等等）； 基金（股票型基金、债券型基金、货币型基金、混合型基金、指数型基金、ETF基金、私募基金） 债券（国债、企业债、私募债、地方债）； 信托（伞形信托、结构化信托、房地产信托）； 资产证券化产品； 证券公司集合理财计划； 银行理财产品； 保险产品； 等等等等········问题四：金融理财是什么意思，产品都有哪些 亲，现在理财通只能通过微信手机来操作的理财通是微信里的一个“理财超市”里面有保险、基金等理财产品，
可以通过手机微信操作，简单，和银行的活期存款差不多
但是比银行的活期存款利率要高，一样是可以随时支取的。问题五：金融理财的要点是什么？ “你不理财，财不理你”
“理财”二字，已经越来越深入生活中的每个细节，但是，什么是“理财”呢？
大家的回答各不相同，总结来说，最多的一个答复是：让钱生出更多钱！
“让钱生出更多钱”，简单实在的很，也正是这种朴实的观念，让很多人都把“钱生钱”就当成理财，分不清楚“投资”与“理财”两个概念有啥区别！
那么，究竟什么是理财呢？中国金融理财标准委员会FPSCC的标准定义：
金融理财（Financial Planning）是一种综合金融服务, 是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
定义看过了，来解读其中的要点：
1、理财是综合金融服务
既然是综合，就涉及到金融行业的所有服务，包括银行、证券、保险等。为此，只涉及其中某一方面的所谓“理财”，其实，都是片面的；
2、专业理财人员
金融理财师，和医生、律师一样，都是具有很强专业性的职业，为此，专业的活儿让专业的人来做，不仅让我们普通老百姓省心，也更加值得信赖；
3、分析和评估客户财务状况和生活状况
这一项，其实说来很简单，那就是如同中医的“望、闻、问、切”一样，也如同裁缝的量体裁衣，所以，“理财”是需要建立在对客户的财务及生活状况十分熟悉的情况下，才能做出适合客户的方案。为此，现在社会上存在的不问来路，随便推荐股票买卖或直接推销理财产品的所谓“理财”行为，都是不负责任的，也是有害于对客户的；
4、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案
很多人都不清楚何谓“理财”，那么，理财目标更是模糊不清。为此，理财师基于客户的实际财务状况和生活状况，明确理财目标便显得很是重要。有了目标，在分布制定出合理的可操作的理财方案（SMART原则），便是金融理财师的工作，并且，还可在理财方案的实施过程中，加以监督和管理等；
5、满足客户人生不同阶段的需求
理财，理的是一生的财富，而不是单独某个阶段。而人生漫漫，从出生到老死，各个阶段的财务状况和需求是完全不一样的，为此，理财行为就必须阶段性的发生改变，以达到切合该阶段的需求。所以，一个合理的“理财”应该是长短结合，既有一生的长远规划，也有各个阶段的独特区别；
6、实现人生在财务上的自由、自主和自在
这句话的理解应该是帮助客户实现在财务上的自由、在工作上的自主、在生活上的自在这么三大目标。所以，“理财”表明上看起来是一种专业的金融服务，但从“理财”的每个“理”的细节里，本质上更多是帮助客户对人生态度（价值观，世界观等）的改善，以及人性的不断升华。。。问题六：什么是金融理财? 金融理财
中国金融理财标准委员会（FPSCC: Finacial Planning Stander Council of China）对金融理财（Financial Planning）定义:
金融理财是一种综合金融服务。专业理财人员通过分析和评估客户生活各方面的财务状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，达至人生在财务上的自由、自主和自在。
给你推荐本书吧！《金融理财书籍推存》
作者：田文锦 主编
出版社：机械工业出版社
ISBN：7111192117
印次：1
纸张：胶版纸 出版日期：2006-6-1
字数：624000
版次：1
内容提要：
本书分为金融理财基础、金融各行业（专业）理财和金融理财相关知识三个学习单元锭分别阐述了金融理财的基本知识、风险防范、理财人员的职业素质、金融理财市场现状与发展趋势以及金融理财产品的销售基本知识与技能。针对银行、证券、基金、保险、信托和外外汇等金融专业，本书较系统地阐述了各专业的基本知识和风险、策略以及技能等。此外，还涉及了有磁金融理财的法规以及个人所得税收筹的基本知识与技能。
本书可人作为金融和非金融理财专业的高等职业教育或大专的教材；金融（银行、证券、保险、投资基金和信托）理财专业人员（尤其一线人员）培训用书；对金融理财有兴趣的读者自学用书；理财知识普及的培训用书等。
目录：
前言
第一章 金融理财基础
第一节 金融理财的含义与理念
第二节 货币时间价值
第三节 我国金融理财市场现状与发展趋势
第四节 金融理财专业人员应具备的素质
第二章 个人金融理财运作
第一节 初识个人金融理财规划
第二节 个人金融理财规划制订的步骤
第三节 个人金融理财策略
第三章 个人金融理财风险的规避
第一节 初识个人金融理财风险
第二节 个人金融理财风险方面的误区
第三节 规避理财风险的方法
第四章 金融理财产品销售
第一节 理财客户关系的建立
第二节 金融理财产品的销售技术
第三节 金融理财产品的销售策略
第四节 金融理财产品的销售管理
第五章 银行理财
第一节 银行理财基础
第二节 银行理财的内容
第三节 银行理财的风险
第四节 银行理财的策略
第五节 银行理财的技能
第六章 证券理财
第一节 证券理财基础
第二节 证券理财的内容
第三节 证券理财的风险
第四节 证券理财的技能
第七章 证券投资基金理财
第八章 保险理财
第九章 信托理财
第十章 外汇理财
第十一章 金融理财有关的法规
第十二章 个人理财中的税收筹划问题七：金融理财的简介 作为中国首份专注于金融领域的高端个人理财类杂志，《金融理财》创刊于2007年10月，倡导“专业创造价值，意见成就财富”，悉心为50万高净值人士和群体性崛起的新富阶层提供财富管理意见与商业机会服务。《金融理财》始终以“做可信赖的理财顾问”为办刊宗旨；以“角度、深度、态度”为新闻理念，以“专注、专业、专享”的财经资讯和理财意见；深耕银行、券商等金融机构的高净值客户，致力于打造中国最具影响力与投资价值的财富管理媒体。问题八：P2P理财是什么，和金融理财产品有何区别？ 不是很难，看看就知道，！！问题九：金融理财的目标是什么 5分目的是为了通过理财手段实现财富的保值或升值
最终目的是为了生活美满 为了安全感 让生活更有目标
至少我选择新融网的理由就是这样的问题十：理财与金融专业是什么？ 这个专业是专科专业！专业培养目标：培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，从事投资管理和投资理财实务操作的高级管理人才。专业核心能力：投资与理财管理及实务操作技能。专业核心课程与主要实践环节：投资学、国际投资理论与实务、期货投资原理与实务、证券投资原理与实务、投资会计核算、技术经济学、国际贸易及实务、保险实务、公司理财、个人理财规划、企业战略管理、项目决策与管理、电子商务、保险营销、证券技术分析实训、期货投资实习、调查研究、毕业论文等，以及各校的主要特色课程和实践环节。就业面向：一般企业的投资管理岗位，银行、保险、证券期货等金融企业的咨询、代理或营销岗位，财务公司、租赁公司、建设工程咨询机构的投资经济管理岗位。