寿险顾问见客户都需要了解客户什么

寿险顾问见客户都需要了解客户什么

1:需要了解客户是否有保险（按养老、子女助学基金、疾病、养老、理财）几方面，看客户还需求哪写保险，然后从客户没买的保险入手
2：需要了解客户是否需求保险
3：需要了解客户是否有缴费能力
4：需要了解客户的工作和家庭情况

不要放弃每一个客户，对每一个客户都做到4点你就会做的很成功
1：是否需要保险（推销保险） 2：工作是否不如意或有换工作的打算（增员）
3：朋友是否需要保险（转介绍）
4：朋友是否有工作不如意或换工作的打算（转介绍增员）

跑保险的，用专业只是讲如下： 1、为消费者宣传保险知识，解释保险条款，点评产品，分析个人财务需要； 2、为消费者设计保险方案，制定保险计划； 3、投保人出险后，协助其向保险公司进行理赔等等。 4、及时将保险公司的各种业务特别是新推出的险种介绍给被保险人，特别是组织被保险人参加保险公司举办的各种业务讲座； 5、根据被保险人投保的情况，及时提醒其按照缴纳保费； 6、帮助被保险人解决保险上的问题。

很多呀 客户的家庭状况 财务状况 已经拥有什么样的保障 工作情况等等

客户保单持有状况，客户家庭情况，客户对保险的认识，客户资源性等等！