基金的 单位净值(元) 累计净值(元) 净值增长率％ 分别是什么

基金的 单位净值(元) 累计净值(元) 净值增长率％ 分别是什么

单位净值是该基金1份的真实价值，开放式基金每个工作日净值会变动（货币基金、理财型基金除外），净值代表的是该工作日收盘后的状况，是基金总资产减去费用后，与基金总份额的比值。平时进行基金申购和赎回，用到的就是这个单位净值。

累计净值是单位净值+过往分红。这个净值用处不大，就是代表一只基金从出生到现在的总收益，可比性不强，因为基金成立时间不一样。分红会导致净值下降，所以这样看，分红本身也是不会产生收益的。

净值增长率是有时间段概念的，公式：增长率%=（终值-初值）/初值，如果没写多久的增长率，那么就是今天和昨天比的，其他情况比如最近1个月增长率，比如最近一年，比如某一年，那么初值和终值都可以查到并且计算出来。

1.基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。 2.累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额。 3.基金净值增长率的计算公式为： 今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值， 如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。

基金的最新净值就是公布日每份基金的内在价值。就是用基金的净资产总额除以基金的总份数。 累计净值就是当前的净值加上历史上全部的单位基金的分红，反映一个基金的历史业绩。 增长率就是现在净值和对比期的净值比较，增长的幅度。

单位净值是目前每份基金的净值，累计净值对针对那些拆分过的基金的累计净值，净值增长率也就是增长额与净值的比率。