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净值不一样的基金,如果投入资金和涨幅相同的话,收益是不是一样的,麻烦懂基金的老师们用数字解释一下

答案:2  悬赏:20  手机版
解决时间 2021-03-23 05:13
我个人计算后是不一样的,我个人是这样计算,基金收益=单位净值*日增长率*基金份额,所以我个人就认为单位净值越高,基金收益就越高,请问各位老师这样对不对,另外我还有一个问题,基金每天的收益计算,是不是都是以前一天持有基金的余额为基础去计算的,比如我买了一只基金10000元,今天升了1%,那就是收益100元,明天又升了1%,那明天这个收益是以昨天10000+1000*1%=10100元的基本去计算,还是以之前我投入的10000元为基础去计算的
最佳答案
基金收益=单位净值*日增长率*基金份额

你的理解只有这个是正确的。

第一个问题。用同样的资金量去申购净值不同的两支基金,涨幅相同的情况下,收益是否一样。
假设基金A净值2元,基金B净值1元,你同时用10000元申购。
得到基金A,单位净值2元,所以可以申购5000份;基金B,单位净值1元,所以可以申购10000份。
当两个基金当日收益率相同的时候,假设当日收益率为a。
基金A:当日收益 = 2*a*5000 = 10000a
基金B:当日收益 = 1*a*10000 = 10000a
两支基金的收益明显相同。

第二个问题。基金的收益是复利还是单利。
基金肯定是复利计算的。即假设10000元基金第一天涨1%后,你的总资产是10000*(1+1%)。第二天又涨1%,你的总资产则会变为10000*(1+1%)*(1+1%)。
也就是说,第二天的涨幅,是以你前一天的基金总资产作为基础计算的。
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这不是大跌,小波动而已,很正常
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