承兑汇票贴现风险把握

承兑汇票贴现风险把握

只要票据真实合法有效，承兑人信用级别足够高，贴现资金到期回收就没有很大风险 ，所以要确定承兑人范围，在承兑名单内的银行出具的票据可以贴现，其他中小银行的票据不受理
并要对承兑汇票进行系统查询获取查复，必须先查后贴现，对票据要素进行仔细审核，确保真实合法有效

只要贴现申请人与直接前手贸易真实合法有效，就没有合规性风险 ，经得起业务检查，所以必须仔细审核交易背景资料 ，确保交易真实合法有效，并留存相关复印件

还要审查贴现申请人准入资格情况，贴现申请人必须为经工商登记、有机构代码证、税务登记证的合法企业或其他经济组织，并具备人民银行贷款卡，才可以申请办理贴现业务

贴现后贴现资金的流向进行追踪审查，确保不能流入直接前手及承兑汇票的出票人及其他规定禁止流入的用途，确保贴现资金合法利用

武汉天下通商贸提醒您，票据风险一般常见有以下几种： 1. 操作风险，如盖章，书写错误等 2. 道德风险，伪造，克隆，调包票据等 3. 信用风险，因承兑银行资金头寸紧张, 而造成银行承兑汇票延迟承兑或不承兑 4. 票据保管风险，即票据因保管不善造成的票据毁损、遗失或被盗窃而形成的风险。