融资融券风险大吗

融资融券风险大吗

问题一：融资融券有什么风险？ 大家都知道，融资融券在可能带来高额收益的同时，也能够产生巨大的风险。就投资者而言，其主要面临的是市场风险、保证金追加风险、流动性风险及内幕交易加剧风险。
分析师戴向晖说，“所谓市场风险是指，投资者在将股票作为担保品进行融资时，不仅需要承担原有的股票变化带来的风险，还得承担新投资股票带来的风险，并支付相应的利息。”
另外，融资融券交易的复杂程度较高，更可能判断失误或操作不当，投资者的亏损可能比在现金交易方式下更为严重。对融资者而言，如果股价深跌，投资者所投入的资金便可能会全部化为乌有。
面临保证金追加风险是说，投资者在交易过程中需要全程监控担保比率水平，以保证其不低于所要求的维持保证金比例。融资融券所具有的逐日盯市和保证金可能持续支付的特点，就使得投资者融资买进的股票在下跌行情中出现类似期货交易的“逼仓”
现象。因此，融资融券交易将使得投资者的行为更加短期化，对投资者的流动性管理要求也更高。
戴向晖介绍，融资融券针对的是个股，而个股时常会发生涨跌停或停牌，此种情形下，融资购券或卖券还款、融券卖出或买券还券可能都会因此受阻，产生较大的流动性风险。
按功能来分，融资融券下的投资策略有套期保值策略、投机策略和套利策略三大类。
1.融资融券下的套期保值策略
对冲个股的风险：对冲个股风险操作是基础和相对简单的。假设投资者持有某只股票，先要看它是否是可以卖空的标的证券。可以预料，沪深两市允许卖空的标的股票只占全部上市股票总量的一部分。在该股票属于标的证券的条件下，为了对冲该只股票下跌的风险，投资者只要融券卖出相同数量的股票即可。如果该股票不属于标的股票，投资者可以融券卖出与该股票相关系数较高的标的股票。
2.融资融券下的趋势投机策略
对于趋势投机策略，卖空的操作手法，一般主要有两种形式：如果投资者认为近期有利空，卖空者选取的策略往往是倒手砸盘，然后再低位买回，若选用这种操作手法，卖空量的大幅走高将导致未来股价的大幅下跌。
由于卖空机制要求报升规则，即卖空报价不能低于即时成交价，再加上直接砸盘有一定难度，一般投资者通常的做法是拉高出货，然后再利用拉高买入的证券对市场进行冲击，进而进行底部吸筹。若选用该类操作手法，卖空量的增加未必会导致股价立马出现下跌，未来股价的走势可能是先上升后下降的态势。问题二：融资融券风险大吗 说白了，还是有一定风险的，要不然也不会有10W的门槛了。说没有风险也是行的通的，只能说融资融券可以做空，并且将收益和风险全部放大了一定的比例。
融资融券
融资融券交易，又称信用交易，分为融资交易和融券交易。通俗的说，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入资金用于证券买卖，并在约定的期限内偿还借款本金和利息；融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用。总体来说，融资融券交易关键在于一个“融”字，有“融”投资者就必须提供一定的担保和支付一定的费用，并在约定期内归还借贷的资金或证券.
融资融券交易还蕴含其特有的杠杆交易风险、强制平仓风险、监管风险，以及信用、法律等其他风险问题三：融资买股票风险大吗？ 因为融资买股票有一定的杠杠成分，盈利和亏损会相应放大，而且亏损达一定程度会被强制平仓，因此融资买股票风险要比自有资金买卖股票要大。
融资是投资者质押自有资金或者证券，向证券公司借入资金来买入证券，约定期限内偿还给证券公司本金和利息。投资者可选择卖券还钱，或者另外筹资还钱。
融券是投资者质押自有资金或者证券，向证券公司借入证券来卖出证券，约定期限内归还相同品种和数量的证券给证券公司，并支付相应的费用。
融资时，当买入证券后价格上涨，投资者便获利；当买入证券后价格下跌，投资者需承担亏损。
融券时，当卖出证券后证券价格涨了，投资者需要在更高位置买回证券，低卖高买，投资者需要承担亏损；当卖出证券后证券价格下跌，投资者在低位买回股票，高卖低买的差价就是投资者融券获利的部分。
融资融券业务有一定的杠杆成分，盈亏被相应放大，当亏损达到一定程度时有强制平仓风险，所以融资融券的风险比一般证券买卖要大。投资者进行融资融券交易时，必须充分意识到风险的可承受能力，不能只有赚的时候获利加倍的概念，也要有亏损可能更大的概念。
融资融券的投资者准入门槛较高，开户6个月以上，资产达到50万元以上。问题四：融资融券交易主要风险有哪些 融资融券交易作为证券市场一项具有重要意义的创新交易机制，一方面为投资者提供新的盈利方式、提升投资者交易理念、改变 “单边市”的发展模式，另一方面也蕴含着相比以往普通交易更复杂的风险。除具有普通交易具有的市场风险外，融资融券交易还蕴含其特有的杠杆交易风险、强制平仓风险、监管风险，以及信用、法律等其他风险。投资者在进行融资融券交易前，必须对相关风险有清醒的认知，才能最大程度避免损失、实现收益。融资融券交易中可能面临的主要风险包括：
一、杠杆交易风险
融资融券交易具有杠杆交易特点，投资者在从事融资融券交易时，如同普通交易一样，要面临判断失误、遭受亏损的风险。由于融资融券交易在投资者自有投资规模上提供了一定比例的交易杠杆，亏损将进一步放大。例如投资者以100万元普通买入一只股票，该股票从10元/股下跌到8元/股，投资者的损失是20万元，亏损20%；如果投资者以100万元作为保证金、以50%的保证金比例融资200万元买入同一只股票，该股票从10元/股下跌到8元/股，投资者的损失是40万元，亏损40%。投资者要清醒认识到杠杆交易的高收益高风险特征。
此外，融资融券交易需要支付利息费用。投资者融资买入某只证券后，如果证券价格下跌，则投资者不仅要承担投资损失，还要支付融资利息；投资者融券卖出某只证券后，如果证券的价格上涨，则投资者既要承担证券价格上涨而产生的投资损失，还要支付融券费用。
二、强制平仓风险
融资融券交易中，投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外，还存在着较为复杂的债权债务关系，以及由于债权债务产生的担保关系。证券公司为保护自身债权，对投资者信用账户的资产负债情况实时监控，在一定条件下可以对投资者担保资产执行强制平仓。
投资者应特别注意可能引发强制平仓的几种情况：
（一）投资者在从事融资融券交易期间，如果不能按照合同约定的期限清偿债务，证券公司有权按照合同约定执行强制平仓，由此可能给投资者带来损失；
（二）投资者在从事融资融券交易期间，如果证券价格波动导致维持担保比例低于最低维持担保比例，证券公司将以合同约定的通知与送达方式，向投资者发送追加担保物通知。投资者如果不能在约定的时间内足额追加担保物，证券公司有权对投资者信用账户内资产执行强制平仓，投资者可能面临损失；
（三）投资者在从事融资融券交易期间，如果因自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施，投资者信用账户内资产可能被证券公司执行强制平仓、提前了结融资融券债务。
三、监管风险
监管部门和证券公司在融资融券交易出现异常、或市场出现系统性风险时，都将对融资融券交易采取监管措施，以维护市场平稳运行，甚至可能暂停融资融券交易。这些监管措施将对从事融资融券交易的投资者产生影响，投资者应留意监管措施可能造成的潜在损失，密切关注市场状况、提前预防。
（一）投资者在从事融资融券交易期间，如果发生标的证券暂停交易或终止上市等情况，投资者将可能面临被证券公司提前了结融资融券交易的风险，由此可能会给投资者造成损失；
（二）投资者在从事融资融券交易期间，如果证券公司提高追加担保物和强制平仓的条件，造成投资者提前进入追加担保物或强制平仓状态，由此可能会给投资者造成损失；
（三）投资者在从事融资融券交易期间，证券公司制定了一系列交易限制的措施，比如单一客户融资规模、融券规模占净资本的比例、单一担保证券占该证券总市值的比例等指标，当这些指标到达阈值时，投资者的交易将受到限制，由此可能会给投资者造成损失；
（四）投资者从事融资融券交易的证券公司有可能因融资融券资质出现问题，......余下全文>>问题五：融资融券要小心哪些风险，有什么技巧？ 两大风险值得警惕
融资融券像一把双刃剑，其高杠杆投资也加大了投资者的风险。
首先，投资者需要警惕亏损放大风险。如某客户拥有资金100万元，融资保证金比例为0.5。融资的客户可以先买入股票100万元，再将这100万股票作为担保物向证券公司融资买入股票140万元，即该投资者总共可买入240万元的股票。如果该股下跌10%，则投资者的亏损为240×10%=24万元，亏损额为普通交易的2.4倍。
其次，规避被强行平仓的风险。据规定，证券公司将实时计算担保物价值与其所欠债务的比例；如客户信用账户比例低于130%，证券公司将会通知客户追加担保物。而投资者在追加担保物后的维持比例不得低于150%。问题六：融资融券风险有哪些 融资融券是什么意思 融资融券就是借钱借股票，对于融资你借钱了去投资了，可是你投资的东西贬值了，但是你还是要还钱还利息。融券你借来的券一直在涨，但是你在规定的时间内还是必须买入同等数量的股票归还问题七：投资融资融券的理财产品风险高吗？ 首先我们来看卡融资融券是什么意思，百度百科的解释是融资融券交易(securities margin trading)又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。对于在证券公司申请融资融券的投资者来说风险是比较多的，包括杠杆交易风险、强制平仓风险、监管风险，以及信用、法律等其他风险。但是对于证券公司来说，融资融券客户的资金一旦达到平仓线就会强制平仓，对于融资融券的资金来说是安全的。问题八：请问融资融券好吗？有什么风险？ 5分要看杠杆多少 比方说你有50万 杠杆1:3 就是200万入市 涨按照200算 跌也是按照200w 跌 一个停板20万 ，如果遇到连续下跌 ，等到你50跌没了 还剩下150，融资公司会强制帮你平仓，然后你就三天亏了50w。不管怎么说我都不建议去融资问题九：为什么说融资融券的风险比期货、期权要大？？ 期货，期权的风险更大问题十：为什么融券交易比融资交易的风险大 你好，融券交易理论上亏损可以无穷大，融资交易最坏股票跌成零，最大损失能计算出来。因为股票理论上可以上涨到上千上万元，不能止损的话，融券交易损失近乎无穷大