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对公账户银行之间经常有大额交易,有什么好处吗?

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解决时间 2021-11-22 22:56
对公账户银行之间经常有大额交易,有什么好处吗?
最佳答案
如果你存款很少, 但账户上有大量资金往来, 会自动上报至反洗钱系统的。

因为洗钱的手法和你所说的很类似。

其次, 银行贷款这块是看你有多少资本的, 和流量是2个概念, 这是就不赘述了。

最后说一下, 反洗钱大额的概念差不多是 1000万以上吧。
1、账户之间的大额交易在行内不收费银行没有赚钱,银行给你提供的服务也是有条件的如果是对他行或者跨地区的话也就是异地那也是收费,这是一个方面,但不是主要的,如您所说大额交易是客户之间的交易客户是有利可图的。
2、银行之所以给客户存对公存款是为了可以用您暂时没有用的资金进行放贷,,而且贷款的利息比存款要高的多,银行赚的就是这个利息差,如果存的越多的钱银行可以利用的资金就越多,提供给客户的服务好的话就可以多拉存款了,要是银行只有存款而且只做本地的业务的话那肯定是赔钱的,他也就不会让您存款了银行也就基本上做不成核心的业务了。
3、关于反洗钱系统的它会监控您的账户交易金额上限超过的话就会上报还有就是过于频繁的交易也会被留意并且监控。
全部回答
你大错特错了。

如果你存款很少, 但账户上有大量资金往来, 会自动上报至反洗钱系统的。

因为洗钱的手法和你所说的很类似。

其次, 银行贷款这块是看你有多少资本的, 和流量是2个概念, 这是就不赘述了。

最后说一下, 反洗钱大额的概念差不多是 1000万以上吧。
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