在利率互换业务中 支付浮动利率的一方在市场利率下降时风险大?详细解释下
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解决时间 2021-12-31 15:27
- 提问者网友:寂寞梧桐
- 2021-12-31 11:23
在利率互换业务中 支付浮动利率的一方在市场利率下降时风险大?详细解释下
最佳答案
- 五星知识达人网友:不如潦草
- 2021-12-31 13:02
在利率互换中,利用在固定利率与浮动利率市场上的相对优势,将需要的货币让对方来筹措,即浮动利率需要方的货币让浮动利率优势方来筹措(利息由浮动利率需要方承担),自己去为对方筹措相对优势的固定利率款(利息由对方承担).
市场利率趋于下降时,自然地,浮动利率需要方实际支付的浮动利率随之下降,支付的负担下降,而固定利率需要方支付的固定利率不变,相对于市场支付较高额的固定利率,容易产生违约,固定利率支付方产生违约,意味着浮动利率需要方借的固定利率要由自己承担,因此风险相对增大.
市场利率趋于下降时,自然地,浮动利率需要方实际支付的浮动利率随之下降,支付的负担下降,而固定利率需要方支付的固定利率不变,相对于市场支付较高额的固定利率,容易产生违约,固定利率支付方产生违约,意味着浮动利率需要方借的固定利率要由自己承担,因此风险相对增大.
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- 1楼网友:woshuo
- 2021-12-31 14:13
看你说的是市场风险还是信用风险。
市场风险:利率下降,浮动利率支付方将支付更少利率,是获利方。
信用风险:由于浮动利率支付方将获利,则固定利率支付方则有可能违约,所以浮动利率支付方将承受较大的信用风险。
再看看别人怎么说的。
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